Política de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (AML/PLD-FT)

Compromiso Institucional

En TREVOSMA CAP S.A.P.I. DE C.V.operando comercialmente bajo la marca Kronexio, mantenemos un firme compromiso con la integridad, la transparencia y el cumplimiento normativo dentro del ecosistema de activos digitales y servicios tecnológicos.

Nuestra organización adopta medidas preventivas orientadas a evitar que sus plataformas, productos o servicios sean utilizados para actividades relacionadas con el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo o cualquier otra operación ilícita, observando en todo momento la legislación mexicana vigente y las mejores prácticas internacionales en materia de cumplimiento.

Procedimientos de Identificación de Clientes (KYC)

Kronexio implementa procesos de debida diligencia para verificar la identidad y el perfil de sus usuarios antes de establecer relaciones comerciales o autorizar operaciones.

Como parte de este proceso, podrán solicitarse:

• Documentos oficiales de identificación vigentes.
• Comprobantes recientes de domicilio.
• Información relacionada con la actividad económica, origen de recursos y propósito de las operaciones.
• Datos adicionales cuando el nivel de riesgo así lo requiera.

Los usuarios son clasificados mediante un modelo de evaluación basado en riesgos, considerando factores como actividad económica, volumen transaccional, ubicación geográfica y otros elementos relevantes. Esta metodología permite aplicar medidas de control proporcionales a cada perfil.

Monitoreo y Supervisión de Operaciones

Kronexio cuenta con mecanismos tecnológicos y procedimientos internos destinados a detectar actividades que pudieran representar riesgos de cumplimiento.

Entre los criterios de supervisión se consideran:

• Operaciones con montos inusuales o inconsistentes con el perfil del cliente.
• Movimientos repetitivos o patrones transaccionales atípicos.
• Relaciones o transacciones vinculadas con jurisdicciones restringidas o de alto riesgo.
• Cualquier conducta que pueda indicar intentos de ocultar el origen o destino de recursos.

Las operaciones identificadas como relevantes serán analizadas por el área responsable de cumplimiento, la cual determinará, en su caso, la procedencia de reportes o acciones conforme a las disposiciones legales aplicables.

Conservación y Protección de la Información

Kronexio conservará la documentación e información relacionada con sus procesos de identificación y operaciones durante los plazos establecidos por la normativa vigente.

Entre la información resguardada se incluyen:

• Expedientes de identificación de clientes.
• Registros operativos y transaccionales.
• Evidencia documental asociada a revisiones internas y actividades de cumplimiento.

Toda la información será almacenada mediante mecanismos de seguridad física y digital, incluyendo sistemas de protección, control de acceso y cifrado de datos, garantizando su confidencialidad, integridad y disponibilidad.

Capacitación y Cultura de Cumplimiento

Kronexio promueve una cultura organizacional basada en el cumplimiento y la prevención de riesgos.

El personal recibe capacitación periódica sobre:

• Prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
• Identificación de señales de alerta.
• Procedimientos internos de reporte y escalamiento.
• Actualizaciones regulatorias y nuevas tipologías de riesgo.

El área de cumplimiento opera con independencia funcional y tiene la responsabilidad de desarrollar, implementar y supervisar la correcta aplicación de las políticas y controles internos.

Revisión y Actualización de la Política

Las disposiciones contenidas en esta política podrán modificarse o actualizarse cuando existan cambios regulatorios, nuevos riesgos operativos o mejores prácticas internacionales que así lo requieran.

Kronexio podrá comunicar a sus usuarios las modificaciones relevantes; sin embargo, se recomienda revisar periódicamente este documento para mantenerse informado sobre las medidas vigentes.

Declaración Final

En Kronexio consideramos que la confianza, la seguridad y la transparencia son elementos esenciales para el desarrollo de servicios digitales responsables. Por ello, mantenemos un compromiso permanente con la prevención de actividades ilícitas y con la construcción de un entorno seguro para nuestros clientes, aliados comerciales y autoridades regulatorias.